Выбрать страну

Rus | Eng
» » Как открыть банковский счет в Гонконге
Как открыть банковский счет в Гонконге


 

Еще в 2013 году Гонконг задумался о противодействии отмыванию преступных доходов и финансировании терроризма, именно поэтому все банки стали ужесточать политику приёма новых клиентов. Помимо этого, именно Гонконг обращает пристальное внимание на репутацию страны, с которой будет связан будущий бизнес компании, подающей заявку на открытие счёта. К сожалению, Россия и страны постсоветского региона входят в списки стран повышенного риска. Помимо общепринятых мер безопасности, многие банки часто еще более жестко подходят к выбору новых клиентов и предъявляют к ним собственные требования и условия. Некоторые банки могут даже отказать в открытии счета исходя из собственных внутренних регламентов. В связи с этим открытие счёта в Гонконге становится всё более затруднительным.

 

С начала 2016 года, гонконгские банки отказываются рассматривать заявки от компаний, не ведущих бизнеса физически на территории Гонконга.Положительным моментом является тот факт, что требования открывать счет именно в гонконгском банке нет поэтому счет может быть открыт в любом европейском банке.

 

В случае, если компания ведет деятельность в Гонконге, вы можете подать заявку на открытие счета в банке в Гонконге. Однако следует помнить о том, что ни один банк не откроет счет, если директор/ акционер является номинальным. Более того, директор/ акционер хотя бы минимально должен владеть английским, так как переводчик на встречу в банк не допускается, а директору придется отвечать на вопросы, касающиеся деятельности компании. Также нужно быть готовым подтвердить наличие действующего бизнеса, существующего как минимум несколько лет или наличие опыта работы в качестве наемного сотрудника. Это необходимо для того, чтобы банк был уверен в том, что счет открывается не для сомнительных операций, а для вполне реальной работы в легальной компании.

 

Процедура открытия счета

  1. Подготовка необходимых документов в соответствии с требованиями банка (обратите внимание, что перечень нужно уточнять непосредственно перед подачей заявки, так как он может существенно меняться).
  2. Все документы должны быть переведены на английский и заверены переводчиком.
  3. После предварительного одобрения банком пакета документов назначается встреча с директором (он должен присутствовать лично).
  4. В случае, если директор не говорит на английском, его должен сопровождать переводчик.
  5. После приема банком документов, проверка документов и рассмотрение заявки занимает примерно 3-4 недели. Если банк запрашивает дополнительные документы, время рассмотрения увеличивается соответственно. Банк обычно уведомляет клиента об открытии счета по электронной почте.
  6. После открытия счета в течение примерно 2-3 недель банк готовит и направляет на электронную почту электронные средства для управления счетом через Интернет.

 

Что важно знать при работе с гонконгскими банками

· Все операции с транспортными документами, договорами, инвойсами должны быть подтверждены документально.

· Надо быть готовым к тому, что банк может запросить подтвердить дополнительными документами основания на транзакции по суммам свыше 50 000 долларов США (иногда могут проверяться и гораздо меньшие суммы если речь идет о Восточной Европе и странах СНГ). Если клиент не может подтвердить или пояснить тот или иной платеж, то счет блокируется, а при подозрениях на нелегальные операции банк информирует контролирующие органы.

· В Гонконге отсутствует валютное регулирование, а это обозначает, что платежи можно отправлять в той валюте, в которой они пришли, не обменивая на гонконгский доллар.

· В Гонконге можно открыть мультивалютные счета в следующих валютах: HKD, USD, EUR, RMB, CHF, GBP, JPY, TND, AUD, CAD, NZD, THB и некоторых других.

Рекомендованные для сотрудничества банки:


1.HSBC (Hong Kong)

Все директора должны лично присутствовать при открытии счета. Акционер может не присутствовать при условии, что он не будет иметь доступ к счету.

 

Акционер предоставляет:

 

· Оригинал загранпаспорта, в случае, когда он присутствует при открытии счета, если открытие проходит без него, то требуется предоставить нотариально заверенную копию паспорта либо копию, заверенную в одном из отделений HSBC банка.

· Подтверждение адреса проживания. Это может быть нотариально заверенный перевод счета на коммунальные услуги за последние 3 месяца, нотариально заверенный перевод общегражданского паспорта с первыми двумя страницами либо выписка со счета, где будет указан адрес прописки, при этом выписка должна быть сделана не более 3 месяцев назад.

· Подтверждение бизнеса (см. ниже).

 

Директор предоставляет:

· Оригинал загранпаспорта.

· Подтверждение адреса проживания (см. требования выше).

 

Период рассмотрения заявки – 1 месяц с момента предоставления полного комплекта документов.

В случае подтверждения открытия счета в течение недели банк готовит и направляет на электронную почту электронные средства для управления счетом через Интернет.


 

2.Bank of China (Hong Kong)

Открытие счета осуществляется только при условии личного присутствия в банке всех акционеров и директоров компании.

 

Акционер/ директор предоставляет:

· Оригинал загранпаспорта.

· Подтверждение адреса проживания (см. требования выше)

· Рекомендательное письмо от одного из отделений Bank of China или иного крупного международного банка, где есть открытый счет (личный или корпоративный). Письмо должно быть на английском или китайском, подписано оно должно быть тем сотрудником, чья подпись распознается международной банковской системой. Письмо должно содержать рекомендацию на открытие счета именно в Bank of China.

 

Помимо стандартного пакета документов необходимо будет предоставить подтверждение местонахождения офиса при помощи следующих документов: счета от интернет-провайдера, счета от телефонной компании, сайт компании со всеми реквизитами.

 

Все документы должны быть на английском, все переводы заверяются нотариально.

Период рассмотрения заявки – 1–1,5 месяца с момента предоставления полного комплекта документов.

 

В случае подтверждения открытия счета в течение недели банк готовит и направляет на электронную почту электронные средства для управления счетом через Интернет.


3. DBS Bank (Hong Kong), филиал Сингапурского банка

Открытие счета осуществляется только при условии личного присутствия в банке всех акционеров и директоров компании.

 

Акционер/ директор предоставляет:

· Оригинал загранпаспорта.

· Подтверждение адреса проживания (см. требования выше)

· Рекомендательное письмо из банка, в котором открыт личный счет. Письмо долдно быть на английском или китайском.

 

Все документы должны быть на английском, все переводы заверяются нотариально.

Банк принимает к рассмотрению заявку путем направления сканированных копий необходимых документов, но окончательное рассмотрение происходит после личной встречи в банке. Период рассмотрения заявки – 1 месяц с момента предоставления полного комплекта документов.

 

В случае подтверждения открытия счета в течение недели банк готовит и направляет на электронную почту электронные средства для управления счетом через Интернет.


4.ChinaTrust Commercial Bank (CTBC Bank) (Hong Kong), филиал Тайваньского банка

Открытие счета осуществляется только при условии личного присутствия в банке всех акционеров и директоров компании.

 

Акционер/ директор предоставляет:

· Оригинал загранпаспорта.

· Подтверждение адреса проживания (см. требования выше)

· Рекомендательное письмо из банка, в котором открыт личный счет. Письмо долдно быть на английском или китайском.

 

Все документы должны быть на английском, все переводы заверяются нотариально.

Банк принимает к рассмотрению заявку путем направления сканированных копий необходимых документов, но окончательное рассмотрение происходит после личной встречи в банке. Период рассмотрения заявки – 1-2 месяца с момента предоставления полного комплекта документов.

 

В случае подтверждения открытия счета в течение недели банк готовит и направляет на электронную почту электронные средства для управления счетом через Интернет.


5.China CITIC Bank International (Hong Kong), филиал Китайского банка China CITIC Bank

 

Открытие счета осуществляется только при условии личного присутствия в банке всех акционеров и директоров компании.

 

Акционер/ директор предоставляет:

· Оригинал загранпаспорта.

· Подтверждение адреса проживания (см. требования выше)

· Рекомендательное письмо из банка, в котором открыт личный счет. Письмо долдно быть на английском или китайском.

 

Все документы должны быть на английском, все переводы заверяются нотариально.

Банк принимает к рассмотрению заявку путем направления сканированных копий необходимых документов, но окончательное рассмотрение происходит после личной встречи в банке. Период рассмотрения заявки – 1 месяц с момента предоставления полного комплекта документов.

 

В случае подтверждения открытия счета в течение недели банк готовит и направляет на электронную почту электронные средства для управления счетом через Интернет.


Что такое «подтверждение бизнеса», которое требуют при открытии счета в банке?

Это документы, которые могут подтвердить действующий бизнес клиента. К ним можно отнести (обратите внимание, что все документы должны быть переведены на английский, а перевод должен быт заверен нотариально):

 

· Детальную выписку из реестра компаний не старше 3 месяцев к моменту подачи в

· банк. Выписка должна содержать ваше имя в качестве учредителя и/или директора компании, а также остальную информацию по компании.

· Свидетельство о госрегистрации.

· Свидетельство о постановке на учет в налоговую.

· Выписка с банковского счета за последние 3 месяца.

· Несколько договоров с поставщиками.

· Несколько инвойсов.

· Несколько договоров купли-продажи с покупателями.

· Несколько счетов-фактур, выпущенных для покупателей.

· Несколько коносаментов/ транспортных накладных.

Иные документы, которые вы сочтете необходимыми для доказательства реальной деятельности существующей компании.
 
Если вы хотите открыть банковский счет в Гонконге, то обращайтесь в Российско-Азиатский Бизнес Союз.

Связаться с нами Если у Вас возникли вопросы или предложения, пожалуйста, напишите или позвоните нам.
Сделано при поддержке webagressor.ru